आज, क्षेत्रीय स्तर पर और वैश्विक स्तर पर - देशों के बीच आपराधिक धन संचलन की समस्या काफी विकट है। विभिन्न अंतरराष्ट्रीय संगठन इन अवैध कार्रवाइयों का मुकाबला करने में लगे हुए हैं। लेख में, हम FATF की गतिविधियों पर करीब से नज़र डालेंगे - यह मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए वित्तीय प्रकृति के उपायों को विकसित करने के लिए एक समूह है। इसके महत्व को कम करके आंकना मुश्किल है, क्योंकि यह दुनिया भर में आपराधिक समूहों और आतंकवाद के वित्तपोषण का विरोध करने की पूरी कोशिश करता है।
यह क्या है
सामान्य परिभाषा के अनुसार, FATF एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने और आतंकवादी संगठनों की वित्तीय सहायता के क्षेत्र में विश्व मानकों की तैयारी में लगा हुआ है। इसके अलावा, एफएटीएफ स्थापित अंतरराष्ट्रीय मानकों के खिलाफ राष्ट्रीय प्रणालियों का आकलन करने के लिए प्रतिबद्ध है। वर्णित गतिविधि में मुख्य उपकरणसंगठन को एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में चालीस सिफारिशों पर विचार किया जाता है, जिनकी सावधानीपूर्वक समीक्षा की जाती है (लगभग हर पांच साल में)। FATF समूह के अध्यक्ष सैंटियागो ओटामेंडी हैं।
घटना का इतिहास
पिछली सदी के 1989 तक "बिग सेवन" में शामिल देशों के निर्णय के अनुसार FATF का गठन किया गया था। इसका मतलब यह था कि एक अंतरराष्ट्रीय संस्था दिखाई दी, जिसे एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में अंतरराष्ट्रीय मानकों को विकसित करने और लागू करने का मिशन सौंपा गया था। पैंतीस से अधिक राज्य और दो अंतर्राष्ट्रीय संगठन समूह का हिस्सा हैं। लगभग बीस संगठन और दो शक्तियां पर्यवेक्षक के रूप में कार्य करती हैं।
संरचना और गतिविधियां
एफएटीएफ समूह लगातार साल में कम से कम तीन बार पूर्ण बैठक करता है, जिसमें कुछ निर्णय किए जाते हैं। साथ ही इस संस्थान का उपकरण इसके कार्य समूह हैं:
- टाइपोलॉजी द्वारा;
- आकलन और कार्यान्वयन;
- आतंकवादी वित्तपोषण;
- अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के अध्ययन पर।
FATF भी एक ऐसा संगठन है जो विश्व बैंक, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष और अपराध और नशीली दवाओं की तस्करी से निपटने के लिए संयुक्त राष्ट्र कार्यालय के साथ सक्रिय रूप से बातचीत करता है। ये सभी संरचनाएं मनी लॉन्ड्रिंग और आपराधिक गतिविधियों में निवेश से निपटने के लिए कार्यक्रमों का विकास और कार्यान्वयन करती हैं।
FATF के सबसे महत्वपूर्ण उपकरणों में से एककई वित्तीय खुफिया इकाइयां (या संक्षेप में एफआईयू) हैं जो अवैध धन "प्रवास" की खोज और पता लगाने के लिए एक ही देश के भीतर वित्तीय जानकारी एकत्र करने और जांच करने के लिए जिम्मेदार हैं।
FATF सदस्यता
35 से अधिक देश विश्व प्रसिद्ध FATF समूह के सदस्य हैं। भाग लेने वाले देश हैं: ऑस्ट्रेलिया, न्यूजीलैंड, एशिया और यूरोप, यूएसए, मैक्सिको, ब्राजील, अर्जेंटीना, दक्षिण अफ्रीका और रूसी संघ। बाद वाला जून 2003 से FATF का सदस्य रहा है। देशों के अलावा, इसमें दो अंतर्राष्ट्रीय संगठन शामिल हैं: खाड़ी के अरब राज्यों के लिए सहयोग परिषद और यूरोपीय आयोग।
यह उल्लेखनीय है कि यह रूस की पहल पर था कि 2004 में संघीय वित्तीय निगरानी सेवा ने रूसी संघ की ओर से FATF की गतिविधियों में भाग लिया।
सिफारिशों की विशेषताएं
अंतर्राष्ट्रीय संस्थान के दस्तावेजों में सामग्री शामिल है, अर्थात् संगठनात्मक और कानूनी उपायों का एक सेट जो प्रत्येक देश में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए एक प्रभावी व्यवस्था बनाने के लिए किया जाना चाहिए। सार्वभौमिकता और जटिलता जैसे उपायों की ऐसी विशेषताएं इस प्रकार व्यक्त की जाती हैं:
- धनशोधन विरोधी मुद्दों का अधिकतम कवरेज;
- अन्य अंतरराष्ट्रीय सम्मेलनों के साथ संबंध, एएमएल/सीएफटी में शामिल प्रासंगिक अंतरराष्ट्रीय संगठनों के कार्य, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्ताव, आदि;
- देशों को लचीली नीतियां अपनाने में सक्षम बनाना,राष्ट्रीय विशेषताओं और कानूनी व्यवस्था की बारीकियों को ध्यान में रखते हुए इन मुद्दों को हल करना।
एफएटीएफ की सभी सिफारिशें किसी भी तरह से अन्य संगठनों के समान प्रस्तावों को प्रतिस्थापित नहीं करती हैं और न ही उनकी नकल करती हैं। इसके विपरीत, वे सिद्धांतों को एक साथ लाते हैं, एएमएल/सीएफटी नियमों और विनियमों को संहिताबद्ध करने में बहुत महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों में से एक के अनुसार, 40 FATF की सिफारिशों को बिना किसी अपवाद के संयुक्त राष्ट्र के सभी सदस्य देशों के लिए बाध्यकारी माना जाता है।
इसे कैसे विकसित किया गया
चालीस सिफारिशें मूल रूप से बनाई गई थीं जब 1990 में नियमों को विकसित करने और अपराधियों से वित्तीय प्रणालियों की रक्षा करने के लिए आवश्यक था, जिन्होंने ड्रग्स की बिक्री से धन का शोधन किया था। बाद में, अर्थात् छह साल बाद, प्रौद्योगिकी में बदलाव, नए रुझानों के उद्भव और वित्त को लूटने के तरीकों के कारण FATF मानकों को संशोधित किया गया।
अक्टूबर 2001 में, FATF ने आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए पहले आठ और फिर नौ विशेष सिफारिशों को अनिवार्य किया।
समूह के मानकों को 2003 में दूसरी बार संशोधित किया गया था और एक सौ अस्सी देशों में मान्यता प्राप्त थी। फिलहाल, उन्हें अवैध मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानक माना जाता है।
सिफारिशों के उपप्रकार
FATF की पूरी सूची (विशेष रूप से, मानकों) को कई समूहों में विभाजित किया जा सकता है:
- समन्वय और राजनीतिअवैध धन प्रवाह का मुकाबला करने के संबंध में;
- मनी लॉन्ड्रिंग और जब्ती;
- आतंकवादी वित्तपोषण;
- निवारक उपायों की एक श्रृंखला;
- पारदर्शी स्वामित्व और कानूनी संस्थाओं की गतिविधियां;
- अंतर्राष्ट्रीय सहयोग;
- संबंधित अधिकारियों की जिम्मेदारी और अधिकार और अन्य उपाय।
क्षेत्रीय समूह
अंतर्राष्ट्रीय नकदी प्रवाह और लेनदेन की सावधानीपूर्वक निगरानी करने और इस संबंध में आपराधिक गतिविधियों को रोकने के लिए FATF जैसे विशेष क्षेत्रीय समूह हैं। वे दुनिया भर में अंतरराष्ट्रीय मानकों के प्रसार में योगदान करते हैं। प्रत्येक समूह अपने विशिष्ट क्षेत्र से संबंधित है और धन परिसंचरण की बारीकियों का अध्ययन करता है। इसके अलावा, मानकों के अनुपालन और मौजूदा प्रवृत्तियों के अध्ययन के लिए राष्ट्रीय वित्तीय प्रणालियों का पारस्परिक मूल्यांकन किया जाता है।
ये बैंड क्या हैं? कुल मिलाकर, दुनिया में उनमें से आठ हैं: एशिया-प्रशांत, दक्षिण अमेरिका में एक समूह, यूरेशिया, पूर्वी और दक्षिण अफ्रीका में एक समूह, मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका में एक समूह, यूरोपीय परिषद के विशेषज्ञों की एक समिति, एक कैरेबियन समूह और पश्चिम अफ्रीका में एक समूह। मध्य अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए एक और, को अभी तक मान्यता नहीं मिली है और यह क्षेत्रीय FATF-शैली का हिस्सा नहीं बना है।
ब्लैकलिस्ट
वर्णित संस्था की गतिविधियों में से एक यह अध्ययन करना है कि कौन से देश और संगठन FATF की सिफारिशों का पालन नहीं करते हैं। दूसरे शब्दों मेंतथाकथित असहयोगी देशों और क्षेत्रों को निर्धारित किया जाता है, उनकी सूची संकलित की जाती है, जिसे "ब्लैक" कहा जाता है। इस सूची में किसी राज्य को शामिल करने से प्रतिबंध लागू नहीं होते हैं, लेकिन यह विदेशी निवेशकों की ओर से इस देश में विश्वास की डिग्री को इंगित करता है।
2000 में स्थापित निम्नलिखित मानदंडों के अनुसार FATF की बैठकों में काली सूची में शामिल या बहिष्करण किया जाता है:
- वित्तीय विनियमन में अंतराल - ये आवश्यक प्राधिकरण के बिना भुगतान प्रणालियों में लेनदेन हो सकते हैं;
- विधायी बाधाएं, जैसे कंपनी के मालिक की पहचान करने में असमर्थता;
- अंतर्राष्ट्रीय सहयोग में बाधाएं - इसमें विधायी स्तर पर कंपनी के बारे में जानकारी देने पर रोक शामिल है;
- मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपायों की अपर्याप्तता, उदाहरण के लिए, अपर्याप्त स्टाफ योग्यता, भ्रष्टाचार, आदि।
विश्व के आंकड़ों और छाया अर्थव्यवस्था पर विश्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, हर साल दस ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक मूल्य की वस्तुओं और सेवाओं का उत्पादन और आपूर्ति की जाती है।
